WealthNavi(ウェルスナビ)

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冒険の書『ウェルスナビ』は終了した・・・【ウェルスナビの解約とその理由】

貯金をするくらいなら資産運用 2019年1月15日に『貯金をするくらいなら資産運用をしたほうがいいよ』と決めて始めたロボアドバイザー。詳細は以下の記事を見てほしい。 今回、テオの解約につづきまして、ウェルスナビも卒業することにしました。 ウェルスナビを卒業 私はロボアドバイザー自体を卒業することにしました。 引き続き、投資を始めようとする人にはぜひウェルスナビから始めてほしいと今でも思っていますし、絶対にお勧めです。ここから知識や興味を広めるべきです。 投資の初心者がいきなり証券口座を開設し、銘柄選定をして・・・なんてやってたらいつまでたっても進めません。 ですので、まずは投資を始める。そうするとだんだんと知識欲が沸いてきます。 「この銘柄はどうだろう、調べてみよう」とか 「これとこれは何が違うのかな?」とか。 そこから始めましょう。 ウェルスナビの解約の理由 理由その1:自分で銘柄を探せるようになった。 これはテオの解約と理由は同じです。 ウェルスナビのサービス自体はむしろ推奨したいです。 実際...
こまおの冒険日記

投資初心者がするべき7つのステップ

初心者がいきなり証券口座開設はしんどい 大学生の仲間が何人かいるが、総じて投資への知識と意識が低い。 彼らは投資で未来の資産を増やすことより、目の前のファッションや遊びにお金を使うほうが大切なのだろう。 そんな彼らに投資を始めてみないかと相談したことがある。 なぜか、仮想通貨やFXについてはそれなりに知っていた。 大学生の彼らに株を買うとか投資信託を買うと話すと、彼らは難しそうな顔をする。 でも仮想通貨は知っていたり、FXを少しやったことがある人もいた。 また、友達がそれで儲けたという話まで聞かせてくれた。 想像するに、仮想通貨やFXはCMや雑誌などでの露出が多く、大学生まで情報がリーチで来たからだと思う。 また、しきりに仮想通貨やFXの口座開設は簡単だというような宣伝文句が流れていたので、自分でもできると感じた大学生が多くいたのであろう。 じゃぁ、証券会社に口座を開設して株を・・・なんて話をすると「めんどくさそうですね」、「株って難しそうですよね」なんて回答が来る。イメージってすごいですね。 ロボアドバイザーについては食いつきがよかっ...
こまおの冒険日記

テオとウェルスナビを全く同じ条件で比較したらわかったこと。

ごまお これから投資を始めようとする方にはぜひ見てほしい。 テオとウェルスナビはどちらがいいのか? 結論:ウェルスナビの圧勝 理由:比較した結果、利益に3.79%の差が出た。 推奨:口座を開設するならウェルスナビが正解。 テオとウェルスナビを比較した。 多くの先輩投資家たちがロボアドバイザーのトップ2であるTHEO(テオ)とWealthNavi(ウェルスナビ)を比較してきたと思う。 ごまおも完全なる同条件で検証してみたので、見てほしい。 特に、投資に興味を持ち始めたが証券会社に口座を作るのは難しそう。だからロボアドバイザーで積み立て投資を始めてみようかなっていう初心者にぴったりな検証結果となった。なので、そういった方々にはぜひ見てほしい。 比較をするために条件は全く一緒にしました。 開始時期:2019年1月15日入金 入金金額:50万円ずつ 積立金額:毎月5万円(毎月26日に口座振替、翌月1日頃反映) 景気状況:日経平均株価20555円。年末の下落から回復傾向にあった。 特記事項:検証期間中は...
月次報告

74万円増/月で1200万円突破 2019年4月報告 

ごまおはレベル12にあがった。 資産の合計が1200万円を超えました。 ごまお 4月末の資産状況を確認。 WealthNavi(ウェルスナビ) 資産額 722,584円 増減 +72,584円 +11.17% 設定:2019年1月15日開始、初回入金50万円、毎月5万円積み立て THEO(テオ) 資産額 697,948円 増減 +47,948円 +7.38% 設定:2019年1月15日開始、初回入金50万円、毎月5万円積み立て 3.確定拠出年金(iDeco) 資産額 732,749円 増減 -1396円 -0.2% 設定:2016年10月開始、毎月2.3万円積み立て ※プラン変更が4月に終わりました。その際に今までの損益計算がリセットされました。 ※実際には691,050円から開始。しかし報告としてはプラン変更後からの推移とします。 NISA 資産額 404,451円 増減 +18,039円 +4.67% 設定:2019年1月15日開始、毎月...
こまおの冒険日記

年収1000万でも貯金ゼロ世帯がこんなにいる!衝撃の実態と背景

年収1000万円の実態 年収1000万円の人は日本に何人いるのか 国税庁が2018年9月に発表した「民間給与実態調査」では、4945万人の給与所得者のうち、年間の給与所得額が1000万円を超える人が222万人としています。 比率にして言うと全体のわずか4.5%に過ぎません。 4.5%という数字をつかみにくいかもしれませんが、小学校の1クラスを35名だとすると、将来そのクラスで年収が1000万円を超えるのが1から2名程度ということになります。こう考えると、「年収1000万円を手にするのは難しい」ということが感じ取れるのではないでしょうか。 年収1000万円の手取給与額はいくらか 月給75万円(75万円×12か月=900万円)、ボーナスが100万円のケースを考えてみましょう。 額面が毎月75万円であっても、健康保険及び厚生年金保険に関する保険料などが給与から差し引かれます。これらの保険料は人それぞれですが、ざっくり10万円程度差し引かれます。いわゆる毎月の65万円が課税対象額となります。 次に、この課税対象額の中から、住民税と所得税が差し引かれます。住んでいる場所にもよ...
月次報告

資産1100万円突破。下半期で一番調子が良かった投資とは?2019年3月

ごまおはレベル11にあがった。 資産の合計が1100万円を超えました。 ごまお 現在の資産状況を確認。 WealthNavi(ウェルスナビ) 資産額 650,000円⇒720,426円 増減 +70,426円 +10.83% 設定:2019年1月15日開始、初回入金50万円、毎月5万円積み立て THEO(テオ) 資産額 650,000円⇒699,551円 増減 +49,551円 +7.62% 設定:2019年1月15日開始、初回入金50万円、毎月5万円積み立て 3.確定拠出年金(iDeco) 資産額 691,050円⇒711,145円 増減 +20,095円 +2.9% 設定:1.2016年10月開始、毎月2.3万円積み立て ※現在プラン変更中のため待機資金(現金)になっています。 NISA 資産額 296,078円⇒308,465円 増減 +13,447円 +4.54% 設定:2019年1月15日開始、毎月10万円積み立て つみたてNI...
WealthNavi編

WealthNavi(ウェルスナビ)銀行預金の5750倍の利息

ごますけ この記事はこんな検索をした人におすすめです。 投資 初心者 ウェルスナビ どれくらい ロボアドバイザー いくら 資産クラス 評価額 損益 米国株(VTI) ¥211,990 +¥14,714 日欧株(VEA) ¥212,727 +¥11,483 新興国株(VWO) ¥91,757 +¥4,115 米国債券(AGG) ¥32,317 +¥907 金(GLD) ¥51,232 +¥1,202 不動産(IYR) ¥32,411 +¥2,589 現金 ¥2,044 資産評価額 ¥634,478 +¥34,478 +5.75% 普通預金金利 0.001%(参照:三井住友銀行) WealthNavi  5.75%(3/12) 銀行預金の5750倍の利息が付いているってこと。 今のところ、WealthNavi(ウェルスナビ)は大幅にプラスといえるのではないでしょうか...
月次報告

【ビリオンクエスト】第1章 旅立ち

ごまお まずは2039年4月に金融資産1億円を達成するよ。 これは、ごまお37歳が金融資産10億円を目指して冒険をする物語です。 第1章『旅立ち』20年後の2039年4月までに金融資産で1億円を達成するお話し。 レベル1   金融資産100万円  王様に旅立ちの報告をするくらい レベル10   金融資産1000万円 ギラを覚えてウキウキするくらい レベル50   金融資産5000万円 ドラゴン倒してお姫様を助けるくらい レベル100  金融資産1億円達成 竜王に世界の半分をもらう。 2019年3月現在 レベル2 武器はこんぼう!防具はたびびとの服。アルミラージ強いじゃんのレベル。 ゲーム設定 WealthNavi(ウェルスナビ) 目標金額2,150万円 2019年1月15日開始 初回入金50万円 毎月5万円積み立て 3/9現在635,221円 THEO(テオ) 目標金額2,150万円 2...
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